Осенью 2024 года команда ФБК выпустила видеоролик о предполагаемой причастности бизнесмена Леонида Невзлина к организации нападений на российских оппозиционеров. В этом же фильме Певчих заявила, что существовал еще один эпизод: якобы Невзлин через посредников пытался за деньги организовать в Латвии уголовные дело против ее экс-коллеги — бывшего исполнительного директора ФБК Владимира Ашуркова. Речь шла о возможном подкупе латвийских силовиков.
Латвийское антикоррупционное бюро KNAB проверило версию ФБК и не нашло следов подкупа. Начальник Госполиции Латвии Армандс Рукс сказал еще конкретнее: уголовного дела против Ашуркова в Латвии в принципе не было. Ашуркова действительно опрашивали в Лондоне латвийские следователи — но по делу о расследовании банкротства банка PNB.
После публикации позиции латвийских властей мы решили самостоятельно проверить обстоятельства, на которые ссылалась Мария Певчих. Для этого были изучены открытые реестры, судебные материалы, корпоративная отчетность и иные публично доступные документы. В результате мы обнаружили новые связи между банком PNB и его владельцем, а также ФБК и непосредственно Марией Певчих, которые могут указывать на конфликт интересов между этими людьми и структурами. Мы не можем исключать, что именно эти связи должна была скрыть версия Певчих, которая полностью противоречила задачам латвийских силовиков.
Гостиничный комплекс в Подмосковье
В 2018 году в Зеленоградском суде Москвы шел процесс по гражданскому делу № 02-0212/2018. Истцом по нему проходил Константин Эдуардович Певчих — отец Марии. В материалах дела его должность указана как генеральный менеджер ООО «Лэндонэр».
Константин Певчих работал в отеле до времени судебных тяжб в 2018 году, со своих же слов — резюме на сайте Карьерист.ру активно до сих пор.
«Лэндонэр» (ОГРН 1057747139306) — это юридическое лицо, на которое оформлен пятизвездочный курорт «4Elements Borodino Hotel and Spa». Девять гектаров, 160 номеров, СПА, ресторан — все это в Можайском районе Подмосковья, примерно в сотне километров от МКАД, у Бородинского поля.
Согласно ЕГРЮЛ, владелец «Лэндонэра» — кипрская компания INTALE LIMITED, что для российских реалий — вполне обычное дело. Однако из годового отчета латвийского банка PNB за 2018 год можно узнать, что подмосковная гостиница является его активом:
«Незавершенное строительство гостиницы “4Elements Borodino Hotel and Spa” — пятизвездочный курорт-СПА на 160 номеров в 100 км от МКАД, на 9 гектарах. На уровне банка отражено в строке “Assets at fair value through other comprehensive income” в размере 17,250 млн евро. На уровне группы — в строке “Investment property”, 18,089 млн евро».
Речь не про залог по выданному кредиту — это собственный актив банка стоимостью 18 млн евро.
Та же гостиница появляется и в отчете за 2021 год — по-прежнему как объект инвестиционной недвижимости. К этому моменту у PNB банка уже отозвали лицензию.
Между банком в Риге и российским ООО в отчете за 2018 год выстроена цепочка из четырех звеньев: PNB Banka → закрытый инвестфонд Norvik IPS AS SIF Nākotnes Īpašumu Fonds → INTALE LIMITED (Кипр, HE 369646) → ООО «Лэндонэр» (Россия) → гостиница в Бородино.
До апреля 2018 года учредителем «Лэндонэра» в ЕГРЮЛ числилась «СЭСИЛИ ХОЛДИНГ ЛИМИТЕД». В том же отчете PNB она названа как кипрская Cecily Holdings Limited (HE 275512) и помечена как «sold».
Таким образом, смена учредителя «Лэндонэра» в 2018-м была не передачей актива новому собственнику, а всего лишь реорганизацией внутри уже существующей корпоративной структуры, в результате которой одна кипрская компания была заменена другой. Доступные документы не указывают на изменение конечного контроля над активом.
Активы Гусельникова
Григорий Гусельников — банкир родом из Новосибирска и в прошлом многолетний участник телевизионного клуба «Что? Где? Когда?». В 2007 году он стал контролирующим собственником кировского «Вятка-банка». Среди клиентов банка значился и ФБК: в феврале 2012 года BBC сообщал, что ЦБ и МВД проверяют «Вятка-банк» из-за счетов компаний, связанных с Алексеем Навальным и Никитой Белых, который на тот момент возглавлял Кировскую область.
К 2013 году Гусельников выкупил контрольный пакет латвийского банка Norvik, который позже переименовал в PNB Banka.
7 апреля 2017 года Forbes опубликовал статью о крупной сделке по продаже украинской дочерней структуры Сбербанка. Покупателем выступал консорциум инвесторов, в который вошел и Гусельников.
Среди активов, которые он готов был передать в рамках этой сделки, — земельный участок в Подмосковье и две гостиницы — в Екатеринбурге и Можайске. При этом Forbes указывал, что гостиница должна была работать под брендом Hilton.
Как следует из последующей отчетности PNB Banka, впоследствии объект фигурировал уже как «4Elements Borodino Hotel and Spa», а не как Hilton.
Планы не были реализованы по части бренда, но адрес и собственник совпали полностью. Forbes на тот момент был единственным изданием, которое прямо привязывало Гусельникова к этому конкретному объекту.
Банкротство подмосковного курорта
В 2014 году, через год после получения контрольного пакета акций латвийского банка Гусельниковым, Norvik приобрел 97,75% акций «Вятка-банка». Последний был в 2015 году юридически переименован в ПАО "Норвик банк", но сохранил бренд.
В 2018-ом у Norvik начинаются проблемы: в частности, Гусельников заявлял, что глава Банка Латвии требовал взятки и хотел, чтобы банк участвовал в отмывании денег российского происхождения, грозя в противном случае санкциями. Банк действительно регулярно подвергался проверкам, которые оборачивались для кредитной организации все новыми и новыми проблемами. Возможно, осознавая последствия этого, Гусельников в 2018 году вывел «Норвик банк» из собственности Norvik.
В 2019 и 2021 годах ПАО “Норвик-банк” дважды судился в арбитраже с семейной структурой «Лэндонэр» (дела А41-96049/2019 и А41-51916/2021). Это иски о взыскании задолженности (более 115 млн рублей), о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, а также встречный иск гостиницы, которой управлял Константин Певчих, — о признании сделки недействительной. Суд обязал «Лэндонэра» вернуть ПАО «Норвик банк» земельный участок КН 50:18:0090602:108 и взыскать долг. Российский банк получил в свое распоряжение и деньги, и землю.
На первый взгляд, такая ситуация выглядит не совсем обычной: банк обратился в суд с иском к компании, подконтрольной тому же акционеру. Внутригрупповые финансовые вопросы нередко решаются без судебных разбирательств, однако в данном случае стороны оказались в арбитраже.
В 2019 году Европейский центральный банк (ЕЦБ) пришел к выводу, что стоимость активов PNB существенно завышена, банк нуждается в дополнительных резервах, а его активов недостаточно для покрытия обязательств. 15 августа того же года ЕЦБ объявил PNB «failing or likely to fail» (то есть — несостоятельным либо с высокой вероятностью подлежащим признанию таковым), а Финансово-капитальная комиссия Латвии приостановила его операции. Банк прекратил работу. К декабрю того же года банк был признан неплатежеспособным, началось банкротное производство, которое тянется до сих пор.
В октябре 2023-го администратор PNB объявил аукцион по активам «Лэндонэра». Стартовая цена основного лота — 643 млн рублей (около 6 млн евро по курсу того года). Земля шла отдельным лотом за символические 5,5 млн. Заявки принимали до конца октября. Ипотечный кредитор — PNB Assets SIA, еще одна структура этого банка.
Что произошло дальше — латвийская пресса не освещала. Но проверка по российскому ЕГРЮЛ через сервис Checko показала, что на июнь 2026-го «Лэндонэр» все еще работает. Учредитель — все та же кипрская INTALE LIMITED. Гендиректор — Олег Лаврухин (с ноября 2019-го). Активы компании — 3,3 млрд рублей, собственный капитал — 2,5 млрд, основные средства — 2,9 млрд. Чистая прибыль за 2025 год выросла втрое — до 66,2 млн рублей, плюс 244% к предыдущему году. В штате — семь человек.
Возможных объяснений несколько: аукцион мог не состояться из-за отсутствия покупателей в санкционных условиях; PNB Assets SIA как ипотечный кредитор могла выкупить актив внутри той же группы; конкурсный управляющий мог договориться внесудебно. Публичной информации о том, что произошло, нет.
Если до арбитража все-таки дошло, это может означать, например, что у внешних аудиторов появились вопросы и судебное взыскание потребовалось ради бумаги. Либо реальный контроль над гостиницей и реальный контроль над банком удерживали разные люди — что само по себе любопытное наблюдение для актива, формально на 100% принадлежащего фонду самого банка. Но возможен и следующий вариант — раз банк по суду получил и деньги, и землю, а затем обанкротился, то есть вероятность, что банкротство могло готовиться заранее.
Лондонский особняк, который чуть не купил Ашурков
К лету 2019 года в банке PNB подписали соглашение о продаже одной из своих дочерних структур — компании Calleri Limited, зарегистрированной на острове Мэн. У нее на балансе находился особняк под Лондоном стоимостью примерно 10 млн фунтов. Calleri Limited в отчете PNB за 2018 год записана как стопроцентная «дочка» банка. Ранее в особняке жил сам Гусельников, который в нулевых перевез в Великобританию семью, а также открыл там несколько бизнесов, в том числе "Norvik banka UK Limited", который являлся частью "Norvik Group".
Покупателем компании с особняком на балансе выступал Владимир Ашурков — исполнительный директор ФБК, эмигрировавший в Великобританию в 2014-м и получивший там убежище в 2015-м. О Гусельникове он говорит так:
«У меня есть давний знакомый — Григорий Гусельников, который в то время был владельцем банка PNB. Он мне предлагал возможность инвестиций. Купить дом, в котором он жил недалеко от Лондона».
Цена в соглашении окончательно зафиксирована не была. Администратор PNB Виго Крастиньш заявил, что «в ходе сделки имущество было освобождено в обмен на обещания заплатить — без получения гарантий». В итоге эта сделка, по его словам, позволила “пропасть” ценным активам банка незадолго до закрытия PNB.
Через несколько дней в схеме возник третий участник — новый акционер банка Саид Мехраик. Он предложил банку рассчитаться вместо Ашуркова, получив взамен право требования. Банк денег не увидел. Мехраик скончался.
Сам Ашурков утверждал, что ничего не знает о сделке Мехраика и банка, потому что до покупки в итоге не дошло: «Мы заключили предварительную договоренность, но вскоре после это сделка не состоялась по каким-то причинам со стороны Гусельникова или банка. Я никогда не совершал платежей по этому договору, никогда не получал акции этой компании».
Ситуация с особняком привлекла внимание латвийский силовиков, которые занимались банкротством PNB. В марте 2024 года Ашуркова допросили — для этого полицейские приехали к нему в Великобританию.
Почему это важно
Документы, изученные редакцией, сами по себе не позволяют делать выводы о мотивах публичных заявлений Марии Певчих. Вместе с тем они показывают, что ее отец занимал руководящую должность в компании, входившей в корпоративную структуру актива PNB Banka — того самого банка, расследование вокруг которого впоследствии публично комментировала глава ФБК. В своих заявлениях это обстоятельство она не упоминала.
Начиная с 2018 банк начал сталкиваться с проблемами и “перетряхивать” свои активы — прямо перед продажей Гусельниковым акций банка и его банкротством. Связанные с этими активами дела оказались в судах разных юрисдикций. Через PNB проходила несостоявшаяся сделка по продаже актива Владимиру Ашуркову, а позднее именно по этому эпизоду его допрашивали латвийские следователи.
Вопрос о том, насколько близкими были связи Гусельникова с сотрудниками ФБК остается открытым: однако в свете заявлений фонда и судебных разбирательств, связанных с активами бизнесмена, описанные в тексте обстоятельства представляют самостоятельный общественный интерес.
